Simulation Cash-Flow — 24 mois
Projection mois par mois des flux de trésorerie.
Complète les 09_MODELE_ECONOMIQUE/Projections_Ventes/PROJECTIONS_24_MOIS (3 scénarios) avec un focus cash-flow.
Basé sur le 09_MODELE_ECONOMIQUE/BUSINESS_PLAN_TALAS (coûts unitaires et fixes).
Date : 27 mars 2026.
Hypothèses
Coûts unitaires (du business plan)
| Produit |
Matériaux |
Variables (port, emballage) |
Social (12.3%) |
Coût total unitaire |
| Talas Lite (USB-C) |
43 EUR |
~22 EUR |
12.30 EUR |
~77 EUR |
| Talas Lite (XLR) |
41 EUR |
~22 EUR |
12.30 EUR |
~75 EUR |
| Talas One |
80 EUR |
~26 EUR |
18.45 EUR |
~124 EUR |
Coûts fixes mensuels
| Poste |
Montant |
| Électricité serveurs (2x R720) |
135 EUR |
| Internet fibre + 5G |
45 EUR |
| Domaines |
4 EUR |
| Assurance RC Pro |
25 EUR |
| Outils / consommables |
7 EUR |
| Total |
216 EUR/mois |
Prix de vente
| Produit |
Prix TTC |
| Talas Lite |
100 EUR |
| Talas One |
150 EUR |
| Mix moyen pondéré (70% Lite, 30% One) |
115 EUR |
Marge unitaire nette (après social + variables)
| Produit |
Marge brute |
Marge % |
| Talas Lite (USB-C) |
~23 EUR |
23% |
| Talas One |
~26 EUR |
17% |
| Moyenne pondérée |
~24 EUR |
21% |
Scénario réaliste — Cash-flow mois par mois
Année 1 (Avril 2026 — Mars 2027)
| Mois |
Événement |
Unités |
CA |
Coûts variables |
Coûts fixes |
Aides reçues |
Flux net |
Tréso cumulée |
| M1 (Avr) |
Immatriculation, composants Lite |
0 |
0 |
-500 (stock initial) |
-216 |
0 |
-716 |
-716 |
| M2 (Mai) |
Prototypage, contenu RS |
0 |
0 |
-200 (composants) |
-216 |
0 |
-416 |
-1 132 |
| M3 (Jun) |
Beta Veza, mesures audio |
0 |
0 |
-300 (stock prod) |
-216 |
+3 000 (ACRE) |
+2 484 |
+1 352 |
| M4 (Jul) |
Premières ventes Lite |
5 |
500 |
-385 |
-216 |
0 |
-101 |
+1 251 |
| M5 (Aoû) |
Croissance organique |
8 |
800 |
-616 |
-216 |
0 |
-32 |
+1 219 |
| M6 (Sep) |
Talas One lancé |
10 |
1 150 |
-810 |
-216 |
0 |
+124 |
+1 343 |
| M7 (Oct) |
Communauté active |
12 |
1 380 |
-972 |
-216 |
0 |
+192 |
+1 535 |
| M8 (Nov) |
Reddit + bouche-à-oreille |
10 |
1 150 |
-810 |
-216 |
0 |
+124 |
+1 659 |
| M9 (Déc) |
Pic fêtes |
15 |
1 725 |
-1 215 |
-216 |
0 |
+294 |
+1 953 |
| M10 (Jan) |
Post-fêtes, calme |
6 |
690 |
-486 |
-216 |
0 |
-12 |
+1 941 |
| M11 (Fév) |
Reprise |
8 |
920 |
-648 |
-216 |
0 |
+56 |
+1 997 |
| M12 (Mar) |
Fin année 1 |
10 |
1 150 |
-810 |
-216 |
0 |
+124 |
+2 121 |
| Total A1 |
|
84 |
9 465 |
-6 952 |
-2 592 |
+3 000 |
|
+2 121 |
Année 2 (Avril 2027 — Mars 2028)
| Mois |
Événement |
Unités |
CA |
Coûts variables |
Coûts fixes |
Aides reçues |
Flux net |
Tréso cumulée |
| M13 (Avr) |
Croissance |
12 |
1 380 |
-972 |
-216 |
+12 000 (NLNet) |
+12 192 |
+14 313 |
| M14 (Mai) |
|
14 |
1 610 |
-1 134 |
-216 |
0 |
+260 |
+14 573 |
| M15 (Jun) |
Crowd Supply ? |
16 |
1 840 |
-1 296 |
-216 |
0 |
+328 |
+14 901 |
| M16 (Jul) |
|
18 |
2 070 |
-1 458 |
-216 |
0 |
+396 |
+15 297 |
| M17 (Aoû) |
|
16 |
1 840 |
-1 296 |
-216 |
0 |
+328 |
+15 625 |
| M18 (Sep) |
SASU si >30K CA |
20 |
2 300 |
-1 620 |
-300 |
0 |
+380 |
+16 005 |
| M19 (Oct) |
|
22 |
2 530 |
-1 782 |
-300 |
0 |
+448 |
+16 453 |
| M20 (Nov) |
|
20 |
2 300 |
-1 620 |
-300 |
0 |
+380 |
+16 833 |
| M21 (Déc) |
Pic fêtes |
30 |
3 450 |
-2 430 |
-300 |
0 |
+720 |
+17 553 |
| M22 (Jan) |
Post-fêtes |
14 |
1 610 |
-1 134 |
-300 |
0 |
+176 |
+17 729 |
| M23 (Fév) |
|
18 |
2 070 |
-1 458 |
-300 |
0 |
+312 |
+18 041 |
| M24 (Mar) |
Fin année 2 |
22 |
2 530 |
-1 782 |
-300 |
0 |
+448 |
+18 489 |
| Total A2 |
|
222 |
25 530 |
-17 982 |
-3 180 |
+12 000 |
|
+18 489 |
Résumé 24 mois (scénario réaliste)
| Métrique |
Année 1 |
Année 2 |
Cumul |
| Unités vendues |
84 |
222 |
306 |
| Chiffre d'affaires |
9 465 EUR |
25 530 EUR |
34 995 EUR |
| Coûts variables |
-6 952 EUR |
-17 982 EUR |
-24 934 EUR |
| Coûts fixes |
-2 592 EUR |
-3 180 EUR |
-5 772 EUR |
| Aides |
+3 000 EUR |
+12 000 EUR |
+15 000 EUR |
| Trésorerie finale |
+2 121 EUR |
+18 489 EUR |
+18 489 EUR |
Analyse de sensibilité
Variables les plus impactantes
| Variable |
Variation |
Impact sur tréso 24 mois |
| Prix Lite +10 EUR (→110 EUR) |
+10 EUR/unité |
+3 060 EUR |
| Prix Lite -10 EUR (→90 EUR) |
-10 EUR/unité |
-3 060 EUR |
| Sourcing body 1688.com (15→5 EUR) |
-10 EUR/unité |
+3 060 EUR |
| NLNet refusé |
-12 000 EUR |
-12 000 EUR (tréso finale +6 489) |
| Ventes -30% |
~92 unités en moins |
-2 208 EUR (tréso finale +16 281) |
| Ventes +50% |
~153 unités en plus |
+3 672 EUR (tréso finale +22 161) |
| SASU dès M12 (IS 15%) |
+IS mais +CIR/CII |
Variable (+15K CIR potentiel) |
Scénario de stress : NLNet refusé + ventes -30%
| Métrique |
Valeur |
| Trésorerie M12 |
-879 EUR |
| Trésorerie M24 |
+4 281 EUR |
| Break-even |
M10 (avec ACRE) / M14 (sans ACRE) |
Même dans le pire scénario raisonnable, le projet reste viable — les coûts fixes sont très bas (216 EUR/mois).
Seuil de rentabilité mensuelle
| Produit |
Marge nette/unité |
Coûts fixes/mois |
Unités pour break-even |
| Lite seul |
~23 EUR |
216 EUR |
10 unités/mois |
| One seul |
~26 EUR |
216 EUR |
9 unités/mois |
| Mix 70/30 |
~24 EUR |
216 EUR |
9 unités/mois |
À partir de 9-10 unités/mois, chaque vente supplémentaire est du profit pur (avant impôts).
Investissement initial nécessaire
| Poste |
Montant |
Quand |
| Stock composants Lite (20 unités) |
~860 EUR |
Avril 2026 |
| Domaines (4 prioritaires) |
~34 EUR |
Immédiat |
| Marques INPI (TALAS + VEZA) |
620 EUR |
Avril 2026 |
| Assurance RC Pro (1 an) |
300 EUR |
Avant première vente |
| Outillage supplémentaire |
~200 EUR |
Avril 2026 |
| Total investissement initial |
~2 014 EUR |
|
Cet investissement est récupéré dès ~85 unités vendues (mois 12 dans le scénario réaliste).
Leviers de croissance identifiés
| Levier |
Impact estimé |
Effort |
| Sourcing direct 1688.com (body à 5 EUR vs 15 EUR) |
+10 EUR marge/unité |
Moyen (négociation fournisseur) |
| Crowd Supply campaign |
100-300 pré-commandes en 3 mois |
Gros (vidéo, page, logistique) |
| NLNet grant |
5-50K EUR non dilutif |
✅ Soumis |
| Bourse French Tech |
25-50K EUR |
Moyen (incubateur requis) |
| Prêt d'honneur |
15-80K EUR à 0% |
Moyen (dossier Initiative France) |
| CIR/CII (après SASU) |
15-25K EUR/an en crédit d'impôt |
Auto (si R&D documentée) |
| Effet communauté Veza |
Bouche-à-oreille organique |
Temps (pas d'argent) |
Voir aussi